7 Kesalahan Aplikasi Pinjaman Umum dan Cara Menghindarinya

Mendapatkan aplikasi untuk pembiayaan yang disetujui dapat menjadi hal yang menakutkan bagi pekerja pemula dan yang berpengalaman – prosesnya dipenuhi dengan sejumlah besar dokumen dan membutuhkan banyak kerja keras dan kesabaran. Kami melihat 7 kesalahan aplikasi pinjaman umum dan bagaimana Anda dapat menghindarinya ketika Anda mengajukan pinjaman.

1. File kredit Anda dipenuhi dengan terlalu banyak pertanyaan dan nota kredit.

Sebagai peminjam, Anda menginginkan kesepakatan terbaik. Masalah dapat terjadi ketika Anda memiliki terlalu banyak nilai pada file kredit Anda. Terlepas dari pemberi pinjaman, karena mereka semua memiliki akses ke file kredit yang sama, akan ada lonceng alarm.

Tip: Jangan memberi persetujuan kepada pemberi pinjaman lain untuk mengakses file kredit Anda sampai Anda memutuskan pada pemberi pinjaman yang diinginkan. Bekerja dengan Pialang Hipotek Anda untuk menemukan pinjaman rumah terbaik, dengan mempertimbangkan kebutuhan dan keadaan Anda, dan kemudian kirimkan aplikasi Anda.

2. Aplikasi pinjaman Anda ditulis dengan buruk.

Kesalahan tidak bersalah atau kelalaian dalam aplikasi pinjaman Anda ketika menjawab pertanyaan tentang riwayat kredit Anda dapat dilihat sebagai mencurigakan, bahkan mungkin penipuan, oleh pemberi pinjaman.

Tip: Minta Mortgage Broker Anda meminta laporan kredit untuk semua pihak atas pinjaman sebelum aplikasi diajukan. Pialang Anda dapat menulis surat pengantar dengan penjelasan jika diperlukan. Jangan meremehkan nilai Pialang Hipotek Anda dalam mendapatkan aplikasi Anda disetujui. Beberapa broker membawa banyak kepercayaan kepada pemberi pinjaman.

3. Pemberi pinjaman menyatakan Anda tidak memiliki tabungan yang cukup, deposit yang terlalu kecil atau pendapatan yang terlalu rendah.

Jumlah setoran dan persyaratan penghasilan dapat bervariasi dari pemberi pinjaman ke pemberi pinjaman. Anda juga membutuhkan lebih dari deposit saat membeli rumah. Ada biaya pengangkutan, asuransi hipotek, materai dan mungkin biaya hukum atau pajak lainnya.

Tip: Pastikan Anda yakin bahwa Anda memiliki dana yang dibutuhkan. Pialang Hipotek Anda dapat membantu Anda dengan memberi Anda biaya akurat yang akan terjadi dengan pembelian rumah.

Jika diperlukan, broker Anda dapat membantu menemukan pemberi pinjaman yang membutuhkan deposit yang lebih kecil, atau yang membayar asuransi hipotek Anda, atau pemberi pinjaman yang tidak memerlukan asuransi hipotek.

4. Penilaian untuk rumah yang ingin Anda beli datang kurang dari harga pembelian yang disepakati.

Ini bisa menjadi kekecewaan besar. Bank meminjamkan Loan to Value Ratios (LVR's). Misalnya, jika properti bernilai $ 360.000 tetapi harga yang diminta adalah $ 400.000. Anda memiliki deposit 10%, ($ 40.000) dan Anda punya uang untuk biaya, sekitar $ 8.000. Pemberi pinjaman hanya akan menyediakan 90% dari $ 360.000. Skenario ini akan membuat Anda kekurangan $ 30.000.

Tip: Jika sebuah rumah menilai harga pembeliannya kurang, ada beberapa hasil potensial:

  1. Pembeli dan penjual menegosiasikan kembali harga penjualan rumah baru yang lebih rendah

  2. Pembeli meningkatkan pembayaran ke bawah untuk memenuhi LTV dan pembayaran minimum baru

  3. Meminta bantahan penilaian (layanan yang harus Anda bayar)

  4. Pembeli tidak memilih opsi apa pun, dan membatalkan kontrak pembelian rumah

5. Status pekerjaan Anda telah berubah baru-baru ini.

Pemberi pinjaman hipotek tampaknya tidak terlalu tertarik pada orang yang mengubah pekerjaan jika rasio pengangguran agak tinggi. Mereka berpikir, 'tidak stabil' dan Anda mungkin gagal dalam pinjaman. Sebagian besar perusahaan juga memiliki masa percobaan 3 dan 6 bulan dan penilaian penghasilan tidak dapat dilakukan sampai setelah masa percobaan berakhir.

Tip: Ada pemberi pinjaman yang melihat pekerjaan dan kemampuan untuk membayar dengan cara yang berbeda. Pialang Hipotek Anda dapat menemukan pemberi pinjaman ini. Jika gagal, broker Anda akan mencari cara lain untuk mendapatkan pinjaman Anda disetujui.

6. Riwayat tabungan Anda buruk atau sangat tidak teratur.

Lender suka melihat pendapatan yang stabil dan tabungan biasa, setidaknya 6 bulan. Deposit yang disimpan atau setidaknya bukti bahwa Anda akan dapat memenuhi pembayaran bulanan akan jauh menuju persetujuan.

Penampilan lump sum di akun Anda, atau jika Anda wiraswasta dengan pergerakan bank musiman tidak menguntungkan bagi pemberi pinjaman.

Tip: Broker Hipotek Anda akan mencari pinjaman dari pemberi pinjaman yang memungkinkan simpanan yang tidak disimpan, deposito hadiah, dan bantuan orang tua.

7. Ide Anda tentang rumah impian tidak dimiliki oleh pemberi pinjaman.

Terlepas dari penilaian rendah yang dibicarakan sebelumnya, beberapa pemberi pinjaman memiliki kebijakan tentang properti tertentu seperti kode pos yang tidak dapat diterima, atau properti dianggap pedesaan.

Tip: Misalnya, pinjaman hipotek perumahan tidak dapat digunakan untuk pertanian kerja. Area yang lebih kecil tidak akan layak sebagai lahan kerja, oleh karena itu dapat dianggap sebagai 'pemukiman pedesaan' oleh pemberi pinjaman. Selain itu, ada beberapa jenis apartemen yang mungkin tidak dapat diterima oleh kreditur.

Pialang Hipotek Anda dapat membantu Anda menemukan pemberi pinjaman khusus 'ceruk' yang senang meminjamkan terhadap jenis properti ini.

Wrap kami

Menggunakan Mortgage Broker adalah layanan gratis kepada peminjam. Jadi, menggunakan layanan kami masuk akal hanya karena kami bekerja untuk menemukan solusi untuk situasi Anda serta mampu melakukan kerja keras yang terlibat dalam mengamankan pinjaman. Kami dapat menyelamatkan Anda dari salah satu dari 7 kesalahan aplikasi pinjaman yang tercantum di atas. Mengapa harus melalui semua kerepotan Anda sendiri ketika seluruh transaksi dapat dilakukan untuk Anda secara profesional, etis, dan cukup cepat?

Bantuan Modifikasi Pinjaman Mortgage – Mengapa Lender Anda Dapat Meminta Setoran Iman yang Baik

Pemilik rumah yang telah kehilangan banyak pembayaran hipotek dan ingin mengajukan permohonan modifikasi pinjaman perlu dipersiapkan untuk melakukan pembayaran awal kepada pemberi pinjaman mereka. Dalam beberapa kasus, ketika Anda mengajukan permohonan untuk modifikasi pinjaman hipotek, kreditur Anda mungkin meminta setoran jaminan yang baik. Anda perlu tahu tentang kemungkinan ini, karena jika Anda tidak dapat memberikan apa yang diminta bank Anda, aplikasi modifikasi pinjaman Anda dapat ditolak. Apa ini dan mengapa bank Anda menginginkannya?

Modifikasi pinjaman hipotek dengan simpanan yang baik sering diminta oleh pemberi pinjaman ketika seorang peminjam tidak melakukan pembayaran pinjaman rumah selama berbulan-bulan. Setoran jaminan yang baik bisa sama dengan sebagian dari pembayaran jatuh tempo di masa lalu dan bank akan meminta jumlah tersebut sebagai syarat untuk menyelesaikan modifikasi pinjaman. Kapan dan mengapa pemberi pinjaman akan meminta ini?

Katakanlah Anda ketinggalan pembayaran Anda dan tidak membayar apa pun selama berbulan-bulan. Anda mengajukan permohonan untuk modifikasi pinjaman hipotek dan menyiapkan laporan keuangan Anda yang memerinci pendapatan dan pengeluaran Anda. Formulir-formulir ini menunjukkan kepada pemberi pinjaman Anda bahwa Anda sementara Anda tidak mampu membayar pembayaran hipotek tinggi saat ini, Anda memiliki cukup pemasukan yang masuk untuk membayar tagihan Anda dan dapat membayar pembayaran hipotek yang baru dan lebih rendah. Ini adalah bagaimana Anda meyakinkan bank bahwa Anda adalah calon yang baik untuk latihan pinjaman. Jadi jika Anda belum melakukan pembayaran sama sekali selama beberapa bulan, Anda masih harus memiliki sisa cadangan, bukan?

Panduan HAMP mengharuskan semua persyaratan modifikasi pinjaman termasuk rekening penampungan atau rekening untuk pajak properti dan asuransi pemilik rumah. Ini berarti bahwa setiap bulan Anda membayar 1/2 dari tagihan pajak tahunan dan tagihan asuransi kepada kreditur Anda. Bank kemudian menyimpan jumlah ini sebagai cadangan, sampai tiba waktunya untuk membayar tagihan dan mereka membayarnya untuk Anda. Ini untuk menghindari default pada pajak Anda dan memastikan bahwa agunan mereka selalu diasuransikan.

Jika pajak Anda segera jatuh tempo, dan tidak ada cukup uang di akun penahanan Anda saat ini, atau jika Anda tidak memiliki akun sebelumnya, Anda mungkin diminta untuk menyetor sejumlah uang untuk memulai akun penahanan. Ini adalah alasan lain mengapa Anda mungkin perlu menyisihkan uang untuk menyelesaikan modifikasi pinjaman hipotek Anda. Sementara pajak kembali dapat dibayarkan untuk Anda dan kemudian jumlah itu ditambahkan ke saldo pinjaman Anda, akun penahanan mungkin memerlukan beberapa dana awal dari Anda. Jangan biarkan ini menjadi alasan untuk tidak dapat mengubah pinjaman Anda!

Sayangnya, banyak pemilik rumah menghabiskan uang yang biasanya mereka keluarkan untuk pembayaran hipotek mereka. Terkadang, uang yang akan digunakan untuk pembayaran rumah digunakan untuk utang lain. Tetapi bank Anda ingin tahu bahwa pinjaman rumah Anda adalah prioritas Anda – itulah mengapa sangat penting untuk memegang sebagian uang yang akan digunakan untuk pembayaran hipotek. Mampu membayar setoran dengan niat baik untuk mendapatkan modifikasi pinjaman hipotek Anda mulai dapat menjadi perbedaan antara membantu dan kehilangan rumah Anda. Jika pemberi pinjaman Anda meminta setoran dengan niat baik Anda harus mampu membayarnya, atau Anda harus memiliki alasan yang sangat bagus untuk tidak memiliki uang yang tersedia dan dapat mendokumentasikannya. Cobalah untuk menyisihkan sejumlah uang sehingga Anda akan dapat membayar setoran dengan niat baik jika bank Anda memintanya.

Program federal, HAMP, biasanya tidak memerlukan pembayaran di muka yang besar. Setiap pembayaran yang terlewatkan dapat ditambahkan ke dalam saldo pinjaman dan termasuk dalam pembayaran yang dimodifikasi baru. Rencana Obama menawarkan pembayaran terjangkau yang sangat rendah yang ditargetkan sebesar 31% dari penghasilan bulanan Anda. Ini adalah rencana yang sangat bagus untuk diterapkan, dan karena ini memiliki pedoman persetujuan standar, disarankan untuk menyiapkan aplikasi Anda dengan benar untuk memenuhi pedoman tersebut.

Sebenarnya ada rumus 4 langkah yang digunakan bank untuk menentukan apakah pemilik rumah memenuhi syarat untuk rencana HAMP. Anda dapat mengambil frustrasi dan kebingungan dari menyiapkan aplikasi Anda sendiri dengan menggunakan program perangkat lunak Loan Mod Quick App-itu sebenarnya semua perhitungan untuk Anda sehingga Anda dapat yakin dengan aplikasi Anda. Apakah Anda mengajukan permohonan untuk HAMP atau program pelatihan pinjaman lainnya dengan pemberi pinjaman Anda, pastikan Anda mengambil beberapa jam untuk mempersiapkan dokumen Anda dengan benar untuk kesempatan terbaik untuk persetujuan.

Pinjaman Rumah Setoran Rendah – Beli Properti Tanpa Deposit Uang Cukup

Apakah Anda salah satu dari banyak orang yang:

– Apakah pembeli rumah pertama kali dan tidak memiliki setoran yang cukup untuk membeli properti pertama Anda?

– Apakah pemilik rumah saat ini, tetapi tidak memiliki setoran tunai yang cukup untuk membeli properti lain? atau

– Apakah sudah pensiun dan ingin berhemat dari rumah keluarga yang telah Anda tinggali selama 45 tahun, tetapi tidak memiliki cadangan tunai?

Jika Anda masuk ke salah satu situasi di atas dan Anda ingin membeli properti, Anda mungkin telah mengakui bahwa:

– Ini bisa membuat frustrasi untuk menemukan pinjaman rumah yang cocok; dan

– Bank-bank besar dan beberapa pemberi pinjaman telah memperkenalkan kriteria peminjaman yang lebih ketat, sejak GFC (Krisis Keuangan Global).

Menariknya, tidak perlu frustrasi untuk menemukan pinjaman rumah yang sesuai, karena masih ada beberapa pemberi pinjaman / penyedia kredit yang menawarkan pinjaman rumah setoran rendah. Namun, kunci untuk menemukan pinjaman rumah rendah deposito yang tepat akan turun untuk mengetahui pemberi pinjaman / penyedia kredit mana yang dapat memberikan solusi pinjaman rumah simpanan rendah yang sesuai yang akan memenuhi situasi khusus Anda.

Jika Anda mencari pinjaman rumah setoran rendah, berikut adalah daftar opsi yang dapat Anda pertimbangkan:

Catatan: Pilihan apa pun yang Anda pilih, akan tergantung pada apa yang "vendor" (penjual) siapkan untuk menerima.

Opsi 1 – 5 Persen Setoran Tunai

Masih ada sejumlah pemberi pinjaman / penyedia kredit yang menawarkan pinjaman rumah setoran rendah. Mereka akan memungkinkan Anda meminjam hingga 95 persen dari Loan-to-Value Ratio (LVR) dari properti keamanan. Namun, mengingat tingginya LVR, mereka akan melihat secara dekat kemampuan Anda untuk membayar kembali pinjaman rumah. Jadi, Anda perlu:

1. Menunjukkan pendapatan yang kuat dan stabil; dan

2. Tunjukkan setidaknya beberapa tabungan asli.

Opsi 2 – Setoran Obligasi

Banyak pembeli rumah tidak memiliki uang tunai yang siap untuk membayar deposit sebesar 10 persen dari harga pembelian properti. Dalam situasi seperti itu, ikatan deposito dapat membantu. Ini adalah jaminan bagi vendor, oleh perusahaan asuransi, bahwa vendor akan menerima deposit 10 persen.

Bagaimana cara kerja Deposit Bond?

Dengan mengambil ikatan deposito, pembeli rumah mengambil kebijakan asuransi. Kebijakan itu memberi tahu vendor bahwa perusahaan asuransi akan membayar 10 persen deposit kepadanya.

Di mana Obligasi Deposit bisa digunakan?

Ikatan deposito dapat digunakan sebagai alternatif dari setoran tunai. Jika deposit obligasi digunakan dengan benar, itu akan bermanfaat bagi semua pihak yang terlibat dalam transaksi real estat (yaitu vendor, pembeli rumah dan agen real estat). Bahkan, tidak ada uang yang benar-benar berpindah tangan. Sebagai gantinya, semua dana pembelian dibayar penuh pada penyelesaian, dan dana simpanan hanya kedaluwarsa setelah penyelesaian. Beberapa contoh di mana ikatan deposito dapat digunakan adalah:

– Anda perlu deposit 10 persen, tetapi Anda hanya memiliki deposit 5 persen, dan Anda telah disetujui untuk pinjaman rumah sebesar 95 persen dari harga pembelian properti;

– Anda memiliki setoran yang tersedia, tetapi dana Anda terikat dalam saham atau dana yang dikelola, dan Anda tidak ingin segera melikuidasi; atau

– Anda menjual satu properti dan membeli properti lain, dan Anda tidak memiliki setoran tunai 10 persen.

Opsi 3 – Garansi Bank

Pilihan lain untuk Anda pertimbangkan adalah pinjaman rumah penjamin. Ini memiliki potensi untuk membantu Anda menghemat ribuan dolar dalam Lenders Mortgage Insurance (LMI). Ini adalah jenis pinjaman rumah di mana orang lain (seperti orang tua) memasang properti mereka sendiri sebagai jaminan. Ini akan memungkinkan Anda untuk meminjam hingga 10 persen dari harga pembelian properti, tanpa perlu deposit.

Biasanya, jika Anda meminjam lebih dari 80 persen dari nilai properti, Anda diminta untuk membayar LMI kepada pemberi pinjaman / penyedia kredit. Jadi, jika Anda memilih untuk menggunakan opsi pinjaman rumah penjamin, maka pastikan bahwa premi LMI dibebaskan.

Cari Bantuan dari Pakar

Dengan begitu banyak pemberi pinjaman / penyedia kredit yang berbeda untuk dipilih, Anda dapat mencari bantuan dari broker keuangan / hipotek profesional yang berkualitas dan berlisensi untuk melakukan semua pekerjaan kaki untuk Anda. Dia akan:

– Bernegosiasi dengan pemberi pinjaman / penyedia kredit atas nama Anda untuk mengatur pinjaman rumah setoran rendah yang paling sesuai dengan kebutuhan dan situasi Anda;

– Kelola proses pinjaman hingga penyelesaian dan siap sedia untuk Anda di paska setelmen;

– Cari tahu kelayakan Anda untuk Skema First Home Owners Grant (FHOG);

– Jelaskan proses aplikasi FHOG kepada Anda; dan

– Bantu Anda untuk menentukan posisi servis Anda secara keseluruhan.

Jangan khawatir jika Anda ingin membeli properti tanpa setoran tunai yang memadai. Cukup ambil bantuan dari broker keuangan / hipotek berlisensi dan lakukan pembelian cepat.

 Kiat untuk Investor Swasta dan Pemberi Pinjaman Uang Keras

TIPS UNTUK PEMENANG DAN INVESTOR SWASTA

Pemberi pinjaman swasta terpukul paling keras dalam krisis properti karena penjaminan kredit buruk yang berlaku di era boom. Yang penting adalah pinjaman-ke-nilai rendah (LTV). Loan to value adalah rasio keuangan yang menyatakan jumlah gadai hipotek pertama sebagai persentase dari total nilai properti real estat. Misalnya, jika peminjam meminjam $ 100.000 untuk membeli rumah senilai $ 120.000, rasio LTV adalah $ 100.000 / $ 120.000 atau 83%. Contoh ini menunjukkan margin ekuitas yang sangat tipis (17%) yang seharusnya telah dikerjakan jika terjadi penyitaan. Pemberi pinjaman mungkin tidak akan pernah mengembalikan pinjaman sepenuhnya dari hasil penyitaan seperti yang ditunjukkan di bawah ini.

Saldo pinjaman – $ 100.000

Keterlambatan pembayaran; pokok dan bunga – $ 10.000

Penyitaan, biaya hukum – $ 7.000

Lain-lain biaya – $ 8.000

Total jatuh tempo – $ 125.000

Harga jual foreclosure – $ 90.000

Rugi terhadap Pemberi Pinjaman – $ 35.000

Pemberian pinjaman yang hati-hati membutuhkan kreditur untuk menganalisis kemampuan peminjam untuk membayar sekitar dengan mengambil agunan yang memadai dan mempertimbangkan pinjaman yang jauh lebih kecil sejalan dengan rasio LTV yang rendah. Pemberi pinjaman konvensional bersikeras pada maksimum 80% LTV (Juga persyaratan LTV maksimum regulator) dan 1,20 kali Rasio Cakupan Layanan Utang. Pemberi pinjaman swasta, bagaimanapun, pergi untuk maksimum 65% LTV dan benar-benar mengabaikan DSCR. Disinilah letak masalahnya. Pinjaman yang pada akhirnya akan menjadi tunggakan beberapa bulan setelah pencairan terus menarik bunga dan biaya keterlambatan pembayaran, sehingga mengikis agunan jaminan. Di sisi lain, peminjam yang DSCR kuat dari awal secara ilegal kehilangan pembayaran setidaknya beberapa bulan setelah pencairan.

Sebagai pemberi pinjaman pribadi, Anda harus menanyakan kepada diri sendiri pertanyaan-pertanyaan kunci berikut dan memuaskan diri Anda dengan jawabannya, kemudian kumpulkan dokumentasi pinjaman dan mintalah penjamin kredit kredit untuk menganalisis permintaan pinjaman untuk Anda.

  1. Siapa peminjam dan apa catatan kredit peminjam?
  2. Apa ekuitas peminjam dalam kesepakatan itu? Apakah cukup?
  3. Berapa kapasitas peminjam untuk membayar? Dari sumber mana?
  4. Apa jaminan dan LTV yang dilakukan?
  5. Apa kondisi ekonomi dan lainnya yang berlaku yang menimbulkan risiko?

Berikut ini adalah dokumen minimum yang ingin Anda kumpulkan untuk analisis dan penulisan pinjaman:

SURAT KEKAYAAN

1. Formulir Pengajuan / Ringkasan Pinjaman – termasuk rincian pinjaman, hutang

strategi servis dan keluar

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Penilaian atau Gambar Terkini

4. Laporan Kredit Terkini

PINJAMAN PINJAMAN (Paket Pinjaman)

PINJAMAN RESIDENTIAL

1. Formulir Pengiriman

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Laporan Kredit Terkini (<90 hari)

4. 2 Tahun Pajak Pribadi & Bisnis (jika berlaku)

5. Ringkasan Pinjaman dengan Detil LOE untuk Strategi Cash Out & Exit

6. Properti Investasi – Sewa Roll atau salinan sewa (s)

7. Kontrak Pelelangan Eksekusi untuk Pembelian

8. Penilaian atau Gambar Terkini dengan MLS Sold Comps – No Listed Comps

PINJAMAN MULTI-KELUARGA

1. Formulir Pengiriman

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Laporan Kredit Terkini (<90 hari)

4. 2 Tahun Pajak Pribadi & Bisnis (jika berlaku)

5. Ringkasan Pinjaman dengan Detil LOE untuk Strategi Cash Out & Exit

6. Sewa Roll 6 bulan trailing

7. Kontrak Pelelangan Eksekusi untuk Pembelian

8. Penilaian atau Gambar Terkini dengan MLS Sold Comps – No Listed Comps

9. YTD Balance Sheet Building and Personal dengan YTD P & L selama 2 tahun

HUTANG KOMERSIAL

1. Formulir Pengiriman

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Laporan Kredit Terkini (<90 hari)

4. 2 Tahun Pajak Pribadi & Bisnis (jika berlaku)

5. Ringkasan Pinjaman dengan Detil LOE untuk Strategi Cash Out & Exit

6. Sewa Roll atau salinan sewa (s)

7. Kontrak Pelelangan Eksekusi untuk Pembelian

8. Penilaian atau Gambar Terkini dengan MLS Sold Comps – No Listed Comps

9. YTD Balance Sheet Building and Personal dengan YTD P & L selama 2 tahun

PINJAMAN KONSTRUKSI

1. Formulir Pengiriman

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Laporan Kredit Terkini (<90 hari)

4. 2 Tahun Pajak Pribadi & Bisnis (jika berlaku)

5. Ringkasan Pinjaman dengan Detil LOE untuk Strategi Cash Out & Exit

6. Lembar Kerusakan Biaya Pembangunan atau Konstruksi

7. Jadwal Menggambar

8. Kontrak Pelelangan Eksekusi untuk Pembelian

9. Kontraktor Lanjutkan

10. Penilaian atau Gambar Terkini dengan MLS Sold Comps – Future /

Nilai Nilai Selesai

11. YTD Balance Sheet dengan YTD P & L selama 1 tahun

HUTANG REHAB

1. Formulir Pengiriman

2. File F1003 atau Fannie Mae 3.2, atau Laporan Keuangan Pribadi

3. Laporan Kredit Terkini (<90 hari)

4. 2 Tahun Pajak Pribadi & Bisnis (jika berlaku)

5. Ringkasan Pinjaman dengan Detil LOE untuk Strategi Cash Out & Exit

6. Properti Investasi – Sewa Roll atau salinan sewa (s)

7. Kontrak Pelelangan Eksekusi untuk Pembelian

8. Penilaian atau Gambar Terkini dengan MLS Sold Comps – No Listed

Comps. Nilai yang Dinilai di Masa Mendatang

9. Biaya Rehabilitasi – Kerusakan

10. Rehab Draw